2020年10月,一名戴口罩男子在西班牙一银行外使用ATM。(图片来源:JORGE GUERRERO/AFP via Getty Images)
【betway必威体育官网 2021年6月3日讯】一名化名为老T的华人,到西班牙半年了,居然还未能办到一个本地银行账号。不禁抱怨欧洲互联网经济发展速度不如国内,还认为西班牙抱残守缺,不思进取,充满了僵化大商业机构的傲慢与偏见。不过有网民表示,华人在西班牙难办到银行卡,是因为之前华人利用西班牙银行洗黑钱,导致银行被特种部队包围。所谓“前人种树后人乘凉,自己种的苦果自己尝。”
华人西班牙办银行卡 步步维艰
《新周刊》讲述了老T在西班牙的经历:
他来西班牙之前,就做了一些功课,办理了一切自己可以准备的材料,没想到在过程中,步步维艰。
桑坦德银行(Santander Bank)是西班牙最大的银行,镇上就有一家,老T直接去柜台说明来意。营业员是个不会说英语的老头,老T打电话给翻译帮忙沟通,西班牙老头于是复印了护照,记下老T的邮箱,说是会发邮件说明需要提交的材料清单。
等了几天没消息,老T知道没戏。翻译与塞维利亚一家叫Caixa Bank的银行有业务往来,推荐去试试。
当时是新年假期前夕,接待老T的营业员是德国人,他认真仔细地录入了个人资料,然后说大概假期后一两天总部会有反馈,请他回去等候消息。
两个星期过去,没等到银行反馈,老T请翻译去打听,得到的信息是,总部需要他提供更多证明资金来源的材料。
其实老T第一次去的时候有带,但营业员并没有要求。只好再多跑一趟,专程去补录。老T诚恳地说明了自身情况,因为离职无法出具工资证明,但老T的资料已经显示之前在betway必威体育官网 有合法的纳税收入,可以证明资金来源合法。
营业员听了表示理解,看了老T手头的材料也确实逻辑链条完整,补录完成后就让老T回去等总部消息了。
又是两三个星期没消息,翻译帮忙查询才知道,现在开户不能用护照,只能用居留卡登记。疫情期间,居留卡办理的时间比平日慢很多,老T一家的居留许可证拖延了三个月才拿到。
折腾了这么久,老T已经觉得没劲,不想继续办了。但他太太说既然忙活几个月了,那就等居留卡到了,再去一次吧。
终于居留卡到了,扫描完,银行又有些疑问:“没有工作,为什么要办银行账户?”
这样不符合生活常识和逻辑的问题,正常人真的无法理解,难道退休的人或者自雇人士不配有一张银行卡吗?
“前人种树后人乘凉,自己种的苦果自己尝”
后来老T了解到,华人在西班牙开账户难,还得多谢华人同胞“干的好事”。
在西班牙待得比较久的华人,应该都听说过一个叫姓高的华人。高某一度是西班牙华人圈子里非常有名的企业家,为人高调,据说还有自己的博物馆,受到过当时的国王接见。
但是,2012年,西班牙政府查到了高某洗黑钱的证据,并且在他马德里的家里搜查到950万欧元的现金。据报道,高某在四年间洗黑钱的数额达到了12亿欧元。
高某事件之后,洗黑钱成了西班牙银行业的敏感话题,资金管控开始严格。2018年,Caixa Bank被质疑和指控为西班牙的华人黑帮洗钱。
据说,很多华人客户大量存入现金,银行有义务对这种不合法行为提出制止,但Caixa Bank持默认态度,因为银行会收取一定佣金。
一系列事件的连锁反应之下,西班牙华人的账户开始被大量冻结。后来西班牙华人为此游行抗议,申诉人账户才得以陆续解冻解封,但整体状况没有大的改善。
这一系列事情发生后,造成西班牙的betway必威体育官网 留学生和来西班牙投资移民的betway必威体育官网 人开账户遇阻的现状。如果只拿着护照,西班牙银行可以拒绝给开账户。
当然,这种情况也不是只针对华人。近几年,欧盟执行了反洗钱法,西班牙又是一个重点被检查的国家,所以西班牙各大银行对自己的用户开始了各种审查。
因为反洗钱,银行有时会把正常用户拒之门外。不少华人就被各大银行折腾到心累。
有华人表示,betway必威体育官网 同胞在历史上有洗黑钱的问题,导致银行账户管理严格,可以理解。但银行在客户提供符合逻辑链条的证明后,仍然一而再再而三地要求“证据”,那只能说他们不太想做你的生意了。
老T认为,欧洲互联网经济发展速度不如国内,西班牙银行抱残守缺,不思进取,充满了僵化大商业机构的傲慢与偏见。
也有网民表示:“当年工行马德里被特种部队包围,员工行长全被套头带走,电脑和档案全部查扣,就是因为西班牙华人偷税漏税,非法洗钱,在银行不知情的情况下将脏钱汇回国,导致西班牙没有任何银行愿意给betway必威体育官网 人开户。前人种树,后人乘凉,在国外自己人不要断送自己人后路。”
责任编辑:菲菲
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