*朱赤、丁燕生东窗事发
中银副总裁朱赤、丁燕生事发在五月、六月中旬。二人在北京、上海、大连用匿名购置的三十二幢别墅，趁市场别墅价高企，售出套现，引起金融监察机构注意。他们仅在北京的十幢别墅售出套现就近七千万元，又通过在京的中银，将这七千万元兑换成港币、美元、欧罗，套汇到香港、芝加哥、伦敦。由于数量大、手续不全，套汇活动被外汇管理部门盯住，顺藤摸瓜，终于查到背后有个庞大的小金库在活动着。
*朱、丁二人落网
中银常务副总裁朱赤、副总裁丁燕生，是在七月二十三日下午，出席betway必威体育官网 银行董事会时落网的。会议仅开了二十分钟，由betway必威体育官网 人民银行行长、中银董事长周小川提议：让朱赤、了燕生向董事会作个简单的交待。朱赤、丁燕生当即惊慌失措，说：“用公款挥霍，做人情是有的。”
周小川回答：“可能不是这么简单吧！”
十五分钟后，周小川正式宣布：“即时停止朱赤、丁燕生的一切职务！”宣布后，朱、丁起立，准备离开，但被周小川阻拦，说：“请再等数分钟。”
betway必威体育官网 人民银行党组、纪委人员陪同北京市安局人员到会宣布：“经检察院批准，对朱赤、丁燕生拘留审查！”朱、丁二人当场瘫了下来。丁燕生请求周小川再给他一个机会。周小川冷冷地说了句：“现在也是机会！”
*刘金宝案推迟开庭审理
中银从O一年五月重组，O二年七月在港上市，至今年八月初，仅仅二年时间。昔日的开业功臣、行政总裁刘金宝、副总裁朱赤、丁燕生、坷文雅、林炎南，现在只剩下林炎南还在任。
总裁刘金宝在O三年五月被“双规”，同年十月宣布逮捕。原订今年七月二十六日法院开庭审理，因又有重大犯罪涉嫌，推迟开庭了。原因是涉及到刘金宝案中的betway必威体育官网 银行上海分行有四名高层人员于七月初被捕，又供出刘金宝在上海、北京和香港、伦敦、温哥华等地都有小金库和匿名账户。
*刘金宝的供词
刘金宝在押期间，已交待他个人和前中银经理张德宝、副总裁朱赤、丁燕生等，在北京、上海、香港、伦敦等地都有小金库，黑钱的来源有二个方面：O一年中银(香港)合并重组前，向betway必威体育官网 人民银行虚报了坏账、不良资产高达十六亿二千二百万港币；借贷给香港、海外中资机构、企业返国内投资，收取回扣佣金百分之十至二十。对此，业内称：行里黑吃黑，吃来吃去，挖空国库，百姓最遭殃。
刘金宝还交待：在上海任分行行长期间，经他手批出八十七亿借贷，收到回扣佣金十亿二千万元。刘供称．这些钱绝大部分是用在给高干购买高级住宅，出国考察“津贴”、“零用”，家属出国渡假，子女出国留学，高干到港或经港的招待费用。
刘金宝还交待：O一年至O三年四月，这二年多期间，从小金库中用了二亿五千万港元，为高干在港或途经香港消费、购物之用。刘还供认，他用匿名在加拿大、英国有二处物业，在北京、上海、杭州、珠海等地也有物业。
*温家宝表态
银行业监管会、监察部、审计署调查组，是三月初进驻北京betway必威体育官网 银行、工商银行、建设银行、农业银行的，至八月为止，还在继续调查中。
温家宝已代表中央政治局、国务院表态：下最大决心，彻底调查，不护短，对人民有个交待，对国家作出承担。
*金融机构的五大突出问题
八月二日，银行业监管会在betway必威体育官网 人民银行、betway必威体育官网 银行、工商银行、建设银行、农业银行行长会议上披露：金融机构违规情况，明的、暗的，已被查明的问题触目惊心，已查明这五大银行的小金库资金有四百亿，其中，betway必威体育官网 银行就有一百二十多亿元。金融机构有以下五大突出问题：(一)严重做假账，做多本账，销毁原始账纪录资料，(二)严重违规搞外币套汇活动，把利益纳入私人或某些人的专用账户；(三)长期利用非正常专项收入占为私人或部门小金库所有；(四)虚构坏账率、不良资产值，把扩大注销数侵吞，挪用为“福利”；(五)将金融机构资金放在其他金融机构存储，收取利息占为己有或某部门私有。
*金融系统贪官多
betway必威体育官网 银行业监管会一负责人说：现阶段，我不敢拍胸说金融系统再没有朱小华、刘金宝、张德宝、金德琴、朱赤、丁燕生式的人物在领导班子里。金融系统情况确实很复杂、很有问题。正气、廉洁的人呆不下去。陈元为什么受排挤，这很能说明问题。
据悉，自二OO一年至今，全国省、市银行分行、支行长，已落马的有一百七十七名，其中以上海、广东、深圳三地列为前三名。
*朱熔基大骂“国家败类”
整顿、清查香港中银、中资高层工作，从八七年五月至今年初，公开的先后有十一次，查不清、审不停，周而复始。
七月中旬，朱熔基看了中央金融工委、监察部、审计署一份《关于金融机构涉嫌挪用、侵吞资金设小金库、置业、外流情况》的报告，双手颤抖，破口骂道：怎么小金库有一百多亿，怎么物业有一百多处，怎么流到境外数亿美元资产！败家贼、国家败类！我真瞎了眼，我要负很大责任！我退下了，难平静。
金融机构高层班子，都是朱熔基亲自把关的，主要领导多来自上海。当时，朱熔基任用金融机构高层班子人选时，还立下了四条准则：廉洁、正派；专业精通；有管理才能；有开拓进取精神。
到头来，历史事实跟朱熔基开了个特大的玩笑……
2004年8月动向杂志
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