官方加大打擊地下錢莊力度
據美國之音援引中國官方媒體說，中國國家外匯管理局上海分局、人民銀行和上海公安局聯合破獲了在上海地區經營、業務涉及江蘇、浙江、上海等省市的最大的一起地下錢莊案， 逮捕了犯罪嫌疑人17名，凍結銀行帳戶70多個，繳獲、扣押和凍結資金折合人民幣1千多萬元。
地下錢莊應需而生
中國社會科學院金融研究所金融發展研究室主任易憲榮研究員指出，地下錢莊近年來在中國十分興隆，其原因主要是中國經濟的特定情況造成的。
易憲榮說：「地下銀行為什麼這樣，最關鍵的問題是中國資本項目沒有開放，很多資金希望進出，這有很大的利潤。另一方面，中國洗錢活動規模很大，比如說，貪污等各種各樣不正當來路的資金，就通過地下銀行很容易洗掉了。所以這兩個方面對地下銀行影響很大。」
易憲榮研究員表示，中國對外匯實行管制，經常項目雖然已經實現自由兌換，但資本項目外匯的進出仍然受到管制。因此，在外匯管制的限制下，地下錢莊為大量內地資金流入香港，香港資金進入大陸，提供了便利的渠道。
需要加大金融改革步伐
易憲榮表示，前一段時間，人民幣面臨對美元升值的強大壓力，很多熱錢紛紛進入中國內地。在7月21號人民幣對美元升值後，地下錢莊成為套利資金撤離的重要渠道。易憲榮研究員說，遏制地下錢莊的活動，需要加大金融體系的改革步伐。
易憲榮說：「最重要的一條是讓我們的金融體系的開放度高一些，開放大一些。這樣就可以讓過去很多地下流動的資金可以通過正式的銀行體系、正式的金融機構來流通。另外，反洗錢法出臺也很重要，同時要從貪污犯罪的根源上入手，制定一些好的法律，好的監督和約束體系，可能地下錢莊就會少一點，可能慢慢地下錢莊就會消失掉。」
地下錢莊為私營企業提供資金
北京理工大學經濟學教授胡星斗指出，中國經濟的發展在很大程度上靠的是私營經濟的推動，這是不可爭辯的事實。但是，私營企業從四大國有銀行那裡籌集到的資金卻不到國有銀行貸款總量的1%。
另外，私有企業創業的啟動資金絕大多數靠自有資金，僅4%的資金來自官方的金融機構。因此，他指出，私營企業對於資金的迫切需求，必然導致正常渠道以外的地下錢莊的興起，而地下錢莊正是順應了一些地區私營企業發展對資金的需要。
他說：「民營企業非常需要資金，但是我們的國有銀行卻滿足不了。國有銀行需要擔保，我們的私營企業往往沒有足夠的財產來擔保。而且國有銀行也不願意把資金貸給私營企業，因為私營企業風險比較大。而且我們在政策上對私營企業存在種種的歧視。所以就是在這樣的一個背景下，這樣地下錢莊就盛行起來。」
創立「中國問題學」的經濟學教授胡星斗說，在東部沿海地區，地下錢莊非常普遍。他說，有學者在調查中發現，在私營企業高度發達的浙江溫州一帶，60%的企業資金來自地下錢莊。
地下錢莊非法但是合理
胡星斗教授強調，地下錢莊為私營企業的創立和發展、為社會提供就業機會，為整個中國經濟的發展發揮了不可低估的重要作用，因此必須要進一步改革現有金融體制，使它適應私營企業發展融資的需要。
他說：「地下錢莊看起來是非法的，在我們國家是不容許地下錢莊存在，但是實際上它又是合理的。如何解決這麼一對矛盾，我想主要還是靠完善我們的金融體制，要發展多種所有制的金融體系，要發展私人銀行，要發展股份制的銀行，要使我們的股票市場更加健康地發展起來，使得我們的私人企業也能夠到股票市場去融資。要使得大量的私人企業能夠獲得貸款，就只能發展多元的銀行體系，使得我們的銀行更加有效率。」
胡星斗教授說，當私營企業能夠從正常、合法渠道自由地籌措資金的時候，地下錢莊不用打擊就會自動消失，因為沒有任何一位企業家願意付高利貸去借錢。
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